Publicado por el 06-06-2024

Coaching fiscal y financiero para familias empresarias

Objetivo: buscar nuevas formas de pensar y de actuar

En la empresa familiar, donde las finanzas y las relaciones personales a menudo se entrelazan, el coaching fiscal y financiero se revela como una herramienta indispensable.

En CEDEC, Consultoría de Organización Estratégica, más que consultores de la empresa, somos consejeros de los empresarios de pymes y de empresas familiares.

A diferencia de la simple asesoría, que se limita a ofrecer respuestas específicas a problemas puntuales, el coaching fiscal y financiero implica un proceso continuo y personalizado que ayuda a los propietarios de empresas familiares a comprender profundamente sus finanzas, optimizar su estructura fiscal y alinear estas áreas con sus objetivos empresariales y familiares.

Para hacer coaching se necesita un coach

Este profesional proporciona una visión externa objetiva y experta, crucial para tomar decisiones financieras informadas y estratégicas. Su trabajo va más allá de la mera gestión de números, estableciendo un diálogo bidireccional con el empresario.

¿Qué hará el coach exactamente?

Podemos dividir su desempeño en cuatro papeles:

1. Educador. Ilustrará al empresario y su familia sobre aspectos financieros y fiscales críticos., asegurándose de que las decisiones se tomen con pleno entendimiento de sus implicaciones.

2. Estratega. Ayudará a diseñar estrategias que alineen las finanzas de la empresa con los objetivos de la familia, garantizando que estas estrategias se integran efectivamente en los planes operativos y estratégicos de la empresa.

3. Mediador. Actuará como un mediador neutral entre los miembros de la familia empresaria, facilitando el consenso para no comprometer la salud financiera de la empresa.

4. Supervisor. Supervisará la ejecución de los planes y su efectividad, garantizando que se aprovechan todas las nuevas oportunidades fiscales y financieras.

Una propuesta de plan en 4 etapas

1. Análisis inicial

El primer paso en un efectivo plan de coaching fiscal y financiero es realizar un análisis inicial exhaustivo. Esta etapa consiste en un diagnóstico completo de la situación financiera actual de la empresa. Se revisan declaraciones de impuestos anteriores, estados financieros, y se evalúan las estructuras de gasto e inversión existentes. Este análisis ayuda a identificar áreas críticas donde se requieren mejoras y sienta las bases para las fases subsiguientes del coaching.

2. Estudio de riesgo

La siguiente fase del coaching se centra en el estudio de riesgo. Aquí, el coach trabaja junto con el empresario para identificar potenciales riesgos financieros y fiscales que podrían afectar negativamente a la empresa. Se consideran tanto riesgos internos, como el flujo de caja inadecuado o la sobre dependencia de clientes específicos, como externos, tales como cambios en la legislación fiscal que puedan impactar la estructura tributaria de la empresa.

3. Identificación de objetivos

Una vez que se han establecido el estado actual de la empresa y los riesgos asociados, el siguiente paso es definir las metas fiscales y financieras claras y realistas. Esto incluye establecer objetivos a corto y largo plazo que no solo sean alcanzables, sino que también maximicen las oportunidades de crecimiento financiero y minimicen las obligaciones fiscales. Las metas deben ser específicas, medibles, alcanzables, relevantes y temporales (SMART).

4. El plan fiscal-financiero

La última fase del coaching es la creación de un plan fiscal-financiero integrado. Este plan actúa como una hoja de ruta para alcanzar las metas establecidas en la fase anterior y es revisado y ajustado regularmente. Incluye estrategias detalladas para la gestión de impuestos, inversión, ahorro, y otras áreas clave financieras, como los seguros. El plan debe ser flexible para adaptarse a los cambios en el entorno empresarial y las circunstancias personales de la familia.

En CEDEC, Consultoría líder en Europa en gestión, dirección y organización de empresas, disfrutamos de ayudar a personas para que tengan la empresa que se merecen y, lo más importante, a que disfruten de ser empresarios. El coaching fiscal y financiero ofrece a los propietarios de empresas familiares una comprensión más profunda y un control mejorado sobre sus finanzas y obligaciones fiscales. A través de un proceso estructurado y personalizado, los empresarios pueden asegurar la salud financiera de su negocio y su familia, estableciendo una sólida plataforma para el crecimiento futuro y la transmisión del legado empresarial.

3 Comentarios

Deja tu comentario

Campo obligatorio.
Campo obligatorio/erróneo.
Campo obligatorio.

melissa 28/08/2024

I lost my job few months back and there was no way to get income for my family, things was so tough and I couldn’t get anything for my children, not until a met a recommendation on a page writing how Mr Bernie Doran helped a lady in getting a huge amount of profit every 6 working days on trading with his management on the cryptocurrency Market, to be honest I was skeptical at first but I took the risk to take a loan, and I contacted him unbelievable and I was so happy I received a profit of $15,500 with an investment of $1500 within 7 days of trading , the most joy is that I can now take care of my family, i am just sharing my testimony on here. I don’t know how to appreciate your good work Mr. Bernie Doran, God will continue to bless you for being a life saver I have no way to appreciate you than to tell people about your good services. He can also help you recover your lost funds, For a perfect investment and good return on investment contact Mr Bernie Doran on Gmail : Berniedoransignals@gmail.com his telegram : IEBINARYFX or his whatsApp : 1 ( 424 ) 285 – 0682

melissa 28/08/2024

I lost my job few months back and there was no way to get income for my family, things was so tough and I couldn’t get anything for my children, not until a met a recommendation on a page writing how Mr Bernie Doran helped a lady in getting a huge amount of profit every 6 working days on trading with his management on the cryptocurrency Market, to be honest I was skeptical at first but I took the risk to take a loan, and I contacted him unbelievable and I was so happy I received a profit of $15,500 with an investment of $1500 within 7 days of trading , the most joy is that I can now take care of my family, i am just sharing my testimony on here. I don’t know how to appreciate your good work Mr. Bernie Doran, God will continue to bless you for being a life saver I have no way to appreciate you than to tell people about your good services. He can also help you recover your lost funds, For a perfect investment and good return on investment contact Mr Bernie Doran on Gmail : Berniedoransignals@gmail.com his telegram : IEBINARYFX or his whatsApp : 1 ( 424 ) 285 – 0682

MICHAEL 23/10/2024

WARNING: Scammers will stop at nothing to steal your hard-earned money! But, I'm living proof that JETWEBHACKERS can help you RECLAIM YOUR LOST FUNDS! I thought I'd lost my life savings of $58,000 after investing with a fake broker, promising me a whopping $187,000 profit to fund my urgent surgery. But, JETWEBHACKERS didn't give up on me. They worked tirelessly to track down my money and recover it. And, after months of intense effort, they successfully recovered my entire investment - $58,000! I'm now able to focus on my health and recovery, knowing that I've been given a second chance thanks to JETWEBHACKERS. Don't let scammers ruin your life like they almost did mine! If you're in a similar situation, don't hesitate to reach out to JETWEBHACKERS. They'll be your champion in the fight against online fraud!" Quickly reach out to JETWEBHACKERS, on their EMAIL:jetwebhackers@gmail.com TELEGRAM: @jetwebhackers WHATSAPP: +1 (704) 252-2290

Noticias Relacionadas

Publicado por el 26-09-2024

La Due Diligence: ¿qué es y para qué sirve?

Es un procedimiento esencial en las transacciones entre empresas En el mundo de la empresa cada decisión que se toma puede tener repercusiones significativas. Y, por tanto, no se puede tomar a la ligera. En CEDEC, Consultoría de Organización Estratégica, más que consultores de la empresa, somos consejeros de los empresarios de pymes y de empresas familiares. Una(...)

Publicado por el 10-09-2024

Cómo realizar una gestión eficiente del riesgo financiero

Se trata de un aspecto fundamental para la supervivencia de pymes y empresas familiares La gestión del riesgo financiero se ha convertido en una habilidad esencial para la supervivencia y el crecimiento de las empresas familiares y pymes. En CEDEC, Consultoría de Organización Estratégica, más que consultores de la empresa, somos consejeros de los empresarios de(...)

¡Suscríbete a nuestra newsletter!

Recibirás noticias mensuales sobre gestión estratégica empresarial y casos de éxito de nuestros clientes.